2021年1月のアセットアロケーションを考える
こんにちは。かじたんです。
今日は2021年1月時点のかじたん家のアセットアロケーションを考えます。
アセットアロケーションとは、要は資産配分のことのようです。
株式等の金融資産だけで考える場合もあるようですが、かじたん家は現状現金が資産の多くを占めているので、今回は現金預金も含めて考えたいと思います。
以下が整理した結果です。
総資産は約2000万円でした。
85%をキャッシュで保有しており、15%を投資している ということがわかりました。
キャッシュが多めなので、時期を適切に見極めて、投資にまわしていきたいと思います。
なお、投資信託へは毎月合計10万円を投資していますので、
少なくとも1年後には、投資信託の割合が以下のように増えるはずです。
理想は現金を4～5割としたいと考えていますが、まだ最適解がわからないので考える余地ありです。
